银行柜员业务差错分析及整改措施(Word) 银行柜员业务差错分析及整改措施银行柜员业务差错分析及整改措施一、仔细分析、查找缘由.1..我行开业时间较短,录入员和复核员接触同城票下面是小编为大家整理的银行柜员业务差错分析及整改措施(Word) ,供大家参考。
银行柜员业务差错分析及整改措施
银行柜员业务差错分析及整改措施
一、仔细分析、查找缘由.
1..我行开业时间较短,录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短,在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差,在操作过程中思想麻痹,片面的追求速度,从而在具体操作过程中放松要求,未做到双人复核.这是形成差错的主要缘由.
2.对已制定的各项考核制度,尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式,落实考核力度不够.作为基层一线处在服务与制度执行的前沿,某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象.
3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出,我行人员有限,由库管员和副库管员兼职,我行有大量损卷的回笼是我行的实际状况,库管员整理损卷业务繁忙,对同城票据交换业务未做到仔细细致,归根结底存在着工作不协调,事半功倍,顾此失彼.对上述分析的缘由,首先我们做到正视差错,正确对待差错,并仔细分析差错,查找差错,同时制定整改措施,切实防止差错的发生.
二、正视差错、加强整改.
1、加强教育,增添全体运营人员的工作责任心,接到人行的通报后,快速组织有关人员,仔细学习通报精神,结合通报要求相关人员从主观,客观的方面谈具体认识,议差错危害,找差错根源,分析同城交
换业务工作中存在的薄弱环节,统一认识,重新定位,纷纷决心以差错为教训增添责任心,仔细履职,禁止类似差错的发生.
2、规范运作,合理安排,严格执行录入和复核操作程序,我行再实行双人复核的基础上,要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查.避开差错的再一次发生,同时依据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核方法,杜绝差错事故隐患,落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求,并落实到具体管理人员,责任人.
3、抓住主动,建立长效管理,增添考核力度.通报所涉及的问题,已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象,为扎实做好全行同城票据交换工作,我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换差错责任级级累积问责制.组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成差错的相关人员将按规定结合考核方法给予严厉
处理并列入个人业绩考核.
我行将严防差错列入日常管理工作中的了整改，现将有关状况汇报如下：
报告人〔签字〕：
会计部负责人〔签字〕：
公章：
整改报告
依据支行近期下发的业务差错状况通报所示，本人由于工作疏忽，导致几起风险事件的发生，为支行带来不良影响，我深感惭愧。本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思索，充分地认识到自身在思想上，业务上和操作上的缺乏，并明确了仔细执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性，现对本人目前存在的缺乏进行自查自纠。
首先，端正工作看法，提高风险意识。我所出现的差错都是由于工作疏忽，看法不仔细导致的，其中一起是在做个人提前还款业务的时候，本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理，但出票时误输了本金，并且在还款的时候也没有发觉错误，待还款操作完成后才发觉差错，然后反交易，这样一来马上便导致了本金，利息，本利合计三笔三类风险事件，而这三笔差错原来是完全可以避开的。
其次，严守操作规程，规范业务操作。未按业务流程操作也是引发风险事件的缘由之一，本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范，未严格遵守操作流程而造成的。例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点，当时已经是深夜，网点催得急，因此本人在发贷报的时候，匆忙输了金额，也没有和票面核对就急急地按了回车确认，结果被负责复核的同事发觉金额错记，输少了一位，由于金额不能修改，最终只能反交易处理。先审票后记账，是每个业务人员都必需遵守的操作规程，也是前人总结下来的阅历结晶，具有前瞻性和实
用性，因此我将不断规范自身操作，更好地杜绝差错的发生。
组长,其他员工为成员的自查工作领导小组.对2xx年1月1日至xxx年x月x0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控状况进行自查.
二、自查工作开展状况
〔一〕银行卡业务方面.通过自查,我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度,将银行卡纳入重要空白凭证管理,银行卡开户手续的合规有效,个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时,坚持合规操作,各项登记簿记载完好.未发觉操作不合规现象.
〔二〕自助设备、自助服务区及自助银行管理方面.我支行于2010年安装了atm自动柜员机,目前atm运行正常,
在atm机管理上,严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程,保证自助设备全天24小时正常运行；支配会计负责atm机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作,对发觉的异样运行状况准时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理,坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够仔细做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作.并准时做好atm自动柜员机各项登记簿登记工作.
〔三〕pos收单业务方面.我支行目前进展pos商户6户,进展商户均在我行注册开户,并仔细做好特约商户入网申请登记表、特约商户信息调查表登记工作,签订了特约商户受理银联卡协议书,商户工商营业执照、税务登记证、法人身份证等材料收集齐全.并定期做好客户回访工作,重点加强收单风险、收单差错管理、商户注销管理和pos机具使用管理等工作.pos商户合法合规,未发觉异样状况.
〔四〕网上银行业务方面.我支行办理网上银行客户,均要求客户凭身份证办理,并进行联网身份核查.网上银行签约、变更、销户手续真实合法有效,严格执行总行相关规定.网上银行限额均设有专人管理；材料文档准时性入挡并有专人保管.
〔五〕电话银行和96669短信通业务.我支行未办理电话银行业务.在办理96669短信通业务方面,严格执行柜面
签约、变更、解约手续,同时要求客户携带身份资料,填写相关表格,相关表格登记齐全.
三、自查发觉的缺乏及整改措施
员工在银行卡及电子银行业务学问把握不全面,风险防范意识不强,还有待提高；pos商户未进行操作培训,pos商户资料上报总行未留底存档.
今后,我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务学问,提高员工思想认识,增添防范电子银行风险防控能力,严格根据"五项"规范要求规范操作,严格执行电子银行业务相关制度规定,确保我行电子银行业务安全运行,稳健进展.
xxxx支行
二〇一二年十月十一日
